Como elegir un fondo de inversion

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Un fondo de inversión es un tipo de producto de inversión en el que se reúnen los fondos de muchos inversores en un producto de inversión. El fondo se centra entonces en el uso de esos activos en la inversión en un grupo de activos para alcanzar los objetivos de inversión del fondo. Existen muchos tipos diferentes de fondos de inversión. Para algunos inversores, este vasto universo de productos disponibles puede parecer abrumador.

Antes de invertir en cualquier fondo, debe identificar sus objetivos de inversión. ¿Su objetivo son las ganancias de capital a largo plazo, o son más importantes los ingresos corrientes? ¿Se utilizará el dinero para pagar los gastos de la universidad o para financiar una jubilación que está a décadas de distancia? Identificar un objetivo es un paso esencial para reducir el universo de más de 8.000 fondos de inversión disponibles para los inversores.

También debe tener en cuenta su tolerancia al riesgo. ¿Puede aceptar oscilaciones drásticas en el valor de la cartera? ¿O es más adecuada una inversión más conservadora? El riesgo y la rentabilidad son directamente proporcionales, por lo que debe equilibrar su deseo de rentabilidad con su capacidad de tolerar el riesgo.

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Este artículo se reproduce con el permiso de NerdWallet.  Este artículo proporciona información y educación para los inversores. NerdWallet no ofrece servicios de asesoramiento o corretaje, ni recomienda o aconseja a los inversores que compren o vendan acciones o valores concretos. Más de la mitad de los estadounidenses (53%) dicen que actualmente invierten en fondos negociados en bolsa, fondos mutuos o fondos de índice, según una nueva encuesta de NerdWallet. Este mismo grupo de encuestados compartió los factores que tienen en cuenta a la hora de elegir las inversiones, y aunque algunos son consideraciones importantes, otros probablemente no deberían ser una preocupación principal.

Lo que hay que tener en cuenta al elegir fondos1. Tenga en cuenta el crecimiento, pero no intente predecir el futuro Según la encuesta de NerdWallet, el 44% de los estadounidenses que invierten en ETFs, fondos de índice o fondos de inversión dicen que eligen los fondos basándose en el potencial de crecimiento futuro y el 32% los eligen basándose en el crecimiento histórico. Puede comparar las trayectorias pasadas de los fondos, pero es importante entender que el rendimiento pasado no es una garantía de crecimiento futuro. Y en lugar de intentar identificar qué sector concreto prosperará en el futuro e invertir en él, puede elegir un fondo de índice amplio que refleje el rendimiento de un índice de mercado, como el S&P 500

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Gordon Scott ha sido un inversor activo y analista técnico de valores, futuros, divisas y acciones de bajo coste durante más de 20 años. Es miembro del Consejo de Revisión Financiera de Investopedia y coautor de Invertir para ganar. Gordon es un Técnico de Mercado Colegiado (CMT). También es miembro de la Asociación CMT.

Si ha tomado la decisión de incluir los fondos de inversión en su estrategia de inversión pero no sabe cómo empezar, en realidad es bastante fácil con sólo un poco de diligencia por su parte. Puede llegar a la mitad del camino con sólo entender su propia tolerancia al riesgo y tener claros sus objetivos de inversión. Escoger fondos de inversión ganadores implica elegir aquellos que proporcionan buenos rendimientos a un bajo coste, pero los fondos son aún más «ganadores» cuando mejoran estratégicamente su propia cartera y sus objetivos de inversión.

Una vez que esté preparado para elegir algunos fondos de inversión, hay formas de analizarlos, como por ejemplo, mirando el historial de rendimiento de cada fondo, el equipo de gestión y los ratios de gastos. También puede considerar diferentes estrategias de inversión que impulsen su elección de fondos, como diversificar su cartera con una exposición internacional, comprar el índice del mercado (S&P 500) o promediar el coste en dólares de su dinero en diferentes fondos.

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Una vez que conozca su combinación de activos, podrá elegir inversiones específicas. Antes de elegir una inversiónInversión Un elemento de valor que se compra para obtener ingresos o para que crezca su valor.+ leer la definición completa, entender cómo funciona y los riesgos que conlleva.

4.  Elija su activoActivo Algo de valor que una empresa o un individuo posee o controla. Ejemplos: edificios, equipos, propiedades, un coche, inversiones o efectivo. También puede incluir patentes, marcas y otras formas de propiedad intelectual.