▷ Mejores fondos para invertir | Actualizado noviembre 2024

Los mejores fondos de inversión

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Fondo índice vanguard s&p 500

Los mejores fondos indexados

A medida que se acerca la jubilación, empezará a pensar más en preservar lo que ha ahorrado que en lograr un crecimiento agresivo. No querrá perder el valor de la cartera que tanto le costó construir a lo largo de su carrera.

Sin embargo, la mayoría de las personas que llegan a los 65 años viven casi otros 20 años de jubilación. Los datos de la Seguridad Social muestran que un hombre que llega a los 65 años puede esperar vivir hasta los 83,09; en el caso de las mujeres, esa edad se eleva hasta los 85,7; y una de cada tres personas de 65 años vivirá al menos hasta los 90 años. Dado que la preservación del patrimonio y la generación de ingresos es una de las principales preocupaciones, puede considerar estas inversiones seguras para mantener su dinero protegido.

Un factor clave que hay que tener en cuenta a la hora de ponderar los activos relativamente más seguros es la inflación. Esto ocurre cuando los precios de los bienes y servicios suben, o cuando el valor del dólar y lo que éste puede comprar disminuyen. Aunque la inflación ha sido baja en los últimos años, todavía puede robarle sus ahorros, y ha empezado a aumentar un poco recientemente.

Por lo tanto, su cartera tendrá que crecer al menos por encima de la tasa de inflación para seguir teniendo el poder adquisitivo que necesitará en la jubilación. En la economía actual, las cuentas de ahorro bancarias ganan bastante menos del 1% cada año, por lo que en realidad no son una cobertura segura contra la inflación. Puede que preserven el capital, pero aún así puede perder poder adquisitivo a largo plazo.

Los mejores fondos 2021

Invertir en un fondo de índice bursátil total le proporciona una forma sencilla y económica de diversificar su exposición a la renta variable estadounidense. En la mayoría de los casos, los fondos cobran ratios de gastos muy bajos. Pero no todas las opciones son iguales: cada una se basa en diferentes índices subyacentes y metodologías para reflejar el mercado bursátil estadounidense.

Los fondos indexados de bolsa total son una opción ideal para diversificar una cartera de jubilación, y además son eficientes desde el punto de vista fiscal, lo que también los convierte en una buena opción para una cuenta de corretaje sujeta a impuestos. Forbes Advisor ha analizado docenas de opciones para llegar a lo que creemos que son los mejores fondos indexados totales del mercado de valores disponibles en la actualidad.

El Schwab Total Stock Market Index Fund trata de seguir el mercado total de valores de Estados Unidos medido por el Dow Jones U.S. Total Stock Market Index. Tiene 17.000 millones de dólares en activos totales a 30 de septiembre de 2021. No se requiere una inversión mínima y su ratio de gastos netos es de sólo el 0,03%. Su rendimiento en los últimos doce meses (TTM) era del 1,41% a 30 de septiembre de 2021.

El Vanguard Total Stock Market Index Fund sigue la evolución del CRSP US Total Market Index. Tenía 263.000 millones de dólares en activos totales a 30 de septiembre de 2021. A diferencia de otros fondos de nuestra lista, requiere una inversión mínima de 3.000 dólares. Obsérvese que una versión idéntica del fondo, el ETF VTI, no requiere una inversión mínima. El fondo cobra un ratio de gastos del 0,04%. Su rendimiento reciente en los últimos doce meses (TTM) fue del 1,28% al 30 de septiembre de 2021.