Donde invertir en fondos indexados
blackrock
No nos distraen las exigencias de los propietarios privados u otros intereses externos. Por eso, a medida que más inversores eligen nuestros fondos indexados y las nuevas economías de escala nos ayudan a reducir los costes, esos beneficios se trasladan directamente a usted.
Un fondo de inversión indexado o ETF (fondo cotizado en bolsa) sigue la evolución de un punto de referencia específico del mercado -o «índice», como el popular índice S&P 500- con la mayor fidelidad posible. Por eso, es posible que oiga a la gente referirse a la indexación como una estrategia de inversión «pasiva».
Cada fondo indexado contiene una colección preseleccionada de cientos o miles de acciones, bonos, o a veces ambos. Si una acción o un bono de la colección tiene un mal rendimiento, hay muchas posibilidades de que otro tenga un buen rendimiento, lo que ayuda a minimizar las pérdidas.
Los fondos indexados no cambian sus acciones o bonos con tanta frecuencia como los fondos de gestión activa. Esto suele traducirse en menos distribuciones de plusvalías imponibles del fondo, lo que podría reducir su factura fiscal.
Toda inversión está sujeta a un riesgo, incluida la posible pérdida del dinero invertido. La diversificación no asegura un beneficio ni protege contra una pérdida. No hay garantía de que una determinada asignación de activos o combinación de fondos vaya a cumplir sus objetivos de inversión o le proporcione un determinado nivel de ingresos.
inversiones de fidelity
La inversión en fondos de inversión indexados y ETFs tiene mucha prensa positiva, y con razón. Los fondos indexados, en su mejor momento, ofrecen a los inversores una forma barata de seguir los índices más populares del mercado de acciones y bonos. En muchos casos, los fondos indexados superan a la mayoría de los fondos de inversión de gestión activa.
Uno podría pensar que invertir en productos indexados es una obviedad, un acierto. Sin embargo, para sorpresa de todos, los proveedores de fondos de inversión y de fondos cotizados (ETF) han creado una serie de nuevos productos indexados en respuesta a la popularidad de la inversión en índices. He aquí cinco cosas que hay que saber sobre los fondos indexados a la hora de planificar su estrategia de inversión.
Las personas que trabajan para grandes empresas suelen tener la oportunidad de invertir en fondos indexados de bajo coste ofrecidos en los planes 401(k) que ofrecen acciones institucionales de determinados fondos. Si su plan 401(k) contiene fondos indexados de proveedores como Vanguard Group o Fidelity Investments, puede estar seguro de que son de bajo coste. Ambos fondos de estas familias ofrecen clases de acciones con ratios de gastos aún más bajos y también ofrecen una gama completa de fondos indexados en varias clases de activos de acciones y bonos.
fondo del mercado monetario
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fondo de bonos
Los fondos del índice S&P 500 son una excelente manera de obtener una exposición diversificada al corazón del mercado de valores estadounidense. Estos fondos, gestionados de forma pasiva, hacen un seguimiento de los valores de gran capitalización que representan aproximadamente el 80% del valor total del mercado de valores estadounidense.
Hay muchos fondos indexados que siguen al S&P 500, pero estas tres opciones tienen unos ratios de gastos muy bajos, lo que significa que una mayor parte de su dinero se queda en el fondo para obtener una mayor rentabilidad. Además, los tres fondos duplican o superan la rentabilidad histórica de su índice de referencia.
OFERTA DE SOCIO DESTACADOFidelity 500 Index Fund (FXAIX)Ratio de gastos 0,015%Inversión mínima $0Rentabilidad anual 27,26%Ratio de gastos 0,015%Inversión mínima $0Rentabilidad anual 27,26%Por qué lo elegimosEl fondo índice S&P 500 de Fidelity es la oferta menos cara de nuestra lista, con un minúsculo ratio de gastos anual del 0,015%. El FXAIX obtiene rendimientos que históricamente han superado a su índice de referencia, y ofrece una rentabilidad por dividendos del 1,30% que es bastante competitiva.El Fidelity 500 Index Fund debería atraer a cualquier inversor que busque una única participación básica, y carece de un importe mínimo de inversión para todos los tipos de cuenta. El fondo, sin embargo, tiene un historial de rentabilidad comparativamente breve que podría disuadir a algunos que se sienten más seguros con un fondo que ha pasado por múltiples ciclos económicos.
